Türkiye'de kripto para işlemlerinde yeni dönem

Türkiye'de kripto varlık transferlerine yönelik yeni yönetimlere bugün girdi.

25 Aralık 2024'te Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmelikle , suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının korunması amacıyla önemli değişiklikler yapıldı.

Bu adımın kara para aklama ve yasa dışı finansman faaliyetlerinin önlenmesi amacıyla getirildiğini belirtiliyor.

15 BİN TL ÜZERİ İŞLEMLERE EK DENETİM

• Tek seferde veya toplamda 15 bin TL'yi aşan işlemler ek denetime tabi olacak.
• Bu işlemler için kimlik doğrulaması zorunlu hale geldi.
• Platformlar, kayıtlı sınırlardaki işlemler MASAK'a bildirilecek .
• Şüpheli işlemler detaylı incelemeye alınacaktır.

LİSANS ŞARTI

• Türkiye'de hizmet vermek isteyen kripto para borsaları SPK'dan lisans almak zorunda .
• Lisanssız platformlar Türkiye'de faaliyet gösteremeyecek .
• Yurt dışı oluşan borsalar , Türkiye'de işlem yapabilmek için yerel temsilcilik açmak ve denetime tabi olmak zorunda.

KİMLİK DOĞRULAMA ZORUNLULUĞU

• Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Paranın Aklanması Önleme (AML) politikaları sıkılaştırıldı .
• Tüm kullanıcılar , hesap açarken kimlik sürecinden geçmek zorundadır .
• Büyük hacimli işlemler için ek belge ve gelir beyanı istenebilecek.
• Şüpheli işlemler doğrudan MASAK'a bildirilecek .